Что нужно для обмена валюты?

Собираясь выехать за границу или перевести деньги в иностранный банк, вы невольно задаёте себе вопрос: «Что нужно для обмена валюты?»

В законодательстве Российской Федерации чётко прописаны правила, действующие при обмене валюты и идентификации клиентов при её покупке.

С июля 2016 года минимальная сумма для покупки валюты без предъявления документа, удостоверяющего личность, повысилась с 15 до 40 тысяч рублей.

Проводя обменную операцию на сумму от 40 до 100 тысяч рублей кредитно-финансовое учреждение обязано провести упрощённую идентификацию личности, для прохождения которой потребуется паспорт.

Как видите, тут всё достаточно просто, сложнее сделать покупку на более высокую сумму.

Что нужно для обмена валюты, если сумма покупки превысит 100 тысяч рублей?

В этом случае необходима полная идентификация клиента, в ходе которой потребуются следующее:

  • паспорт: общегражданский, заграничный или иностранный для нерезидентов,
  • анкета или финансовое досье. Её формирует сотрудник банка, покупатель заверяет данные анкеты подписью. При повторной покупке валюты новый документ составлять не потребуется,
  • анкета для оценки вероятности риска при работе с конкретным покупателем.

Каждый банк самостоятельно разрабатывает критерии для оценки риска. При оценке обязательно указываются следующие персональные данные покупателя на основании предъявленного паспорта:

  • фамилия, имя, отчество,
  • данные документа, удостоверяющего личность,
  • фактическое место жительства,
  • ИНН при его наличии,
  • банк имеет право запросить другие документы.

На основании составленной анкеты, банк проведёт идентификацию клиента в различных государственных системах России и сделает заключение о степени риска работы с конкретным покупателем.

Что нужно для обмена валюты в Санкт-Петербурге?

Документы, которые потребуются для обмена инвалюты в СПб, соответствуют требованиям законодательства России.

Быстро ценить, где можно купить в Санкт-Петербурге денежные знаки иностранных государств по лучшему курсу на сегодня, можно в любой поисковой системе интернета. Моментально всплывающая информация с множества сайтов, показывает обменные курсы в банках города. Перед посещением финансовой организации лучше сделать звонок менеджеру для того, чтобы уточнить детали и актуальность информации, а при необходимости заказать нужную сумму по привлекательной цене.